Аналітик відділу контролю Департаменту фінансового моніторингу

Описание

Банк «Південний» — один із лідерів фінансового ринку України, який займає третє місце у групі українських банків із приватним капіталом за розміром активів. Вже 31 рік «Південний» є надійним фінансовим партнером для для приватних та корпоративних клієнтів. Команда «Південного» — це понад 1700 активних і цілеспрямованих співробітників по всій Україні. Чотири роки поспіль банк входить до рейтингу «50 найкращих роботодавців» за версією журналу Forbes.Ми пропонуємо:конкурентну заробітну плату;медичне страхування;роботу у функціональному комфортному офісі з можливістю дистанційної роботи; консультації корпоративного психолога;можливість кар'єрного росту та розвитку;можливість проходження професійних курсів та навчання;можливість працювати в стабільній та професійній компанії з дружньою командою.Що потрібно робити:здійснювати на постійній основі моніторинг ділових відносин/фінансових операцій клієнтів усіх типів (фізичних осіб, юридичних осіб, ФОП), із своєчасним виявленням сумнівних, підозрілих фінансових операцій/діяльності клієнта (які не є типовими для клієнтів, подібних за розміром/видом діяльності/величиною доходу/соціальним статусом, тощо), операцій, які несуть підвищений ризик проведення протизаконних операцій, з прийняттям обґрунтованих рішень за результатом його проведення;здійснювати на постійній основі комплексний аналіз клієнтів які займаються закупівлею товарів військового та оборонного призначення (враховуючи здійснення закупівель через процедуру публічних або оборонних закупівель) за рахунок коштів державного бюджету, отриманих унаслідок укладання договорів з державними органами, зокрема, Міністерством оборони України, Державною службою спеціального зв’язку та захистц інформації України та з іншими, у частині виявлення всіх притаманних критеріїв ризику, у т.ч. критеріїв компаній-оболонок, здійснення належної оцінки ризиків; виявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій;вживати належних заходів щодо підтвердження/спростування підозр відносно фінансових операцій/діяльності клієнтів (у т.ч. відносно клієнтів, визначених за п.2), забезпечення здійснення подальшого моніторингу фінансових операцій, зокрема, в разі отримання/виявлення негативної інформації;при здійсненні аналізу клієнтів/фінансових операцій клієнтів, визначених за п.2, виконувати роботу з документами, що містять державну таємницю, з дотриманням встановленого законодавством порядку, із здійсненням поглибленого аналізу зазначених договорів до початку здійснення розрахунків за ними та/або під час зарахування, перерахування або повернення коштів за цим договором;забезпечувати ретельний та всебічний аналіз за клієнтами, визначеними за п.2 та їх договорів, що містять державну таємницю, щодо учасників фінансових операцій; документів, що є підставою для здійснення фінансових операцій, із здійсненням зіставлення умов договорів, укладених між клієнтом та державним органом, з умовами договорів, укладених між клієнтом та його контрагентами, у яких закуповуються товари (співвідношення ціни товару, унеможливлення проведення розрахунків за договорами із суттєвим завищенням вартості товарів; предмет закупівлі; термін поставки товару; умови розрахунку, тощо); здійсненням контролю цільового використання клієнтом коштів, що надійшли від державних органів для закупівлі товарів військового та оборонного призначення, врахування під час аналізу негативної інформації, що надходить від державних/правоохоронних органів, наявної у відкритих джерелах, тощо.5. Здійснювати самостійне прийняття рішення за результатом аналізу клієнтів визначених за п.2 та їх договорів, що містять державну таємницю, у т.ч. щодо обґрунтованої оцінки ризиків та можливості проведення розрахунків за вказаними договорами/встановлення ознак підозрілої фінансової операції та/або діяльності клієнта, із забезпеченням повідомлення ДСФМУ, згідно встановленого порядку інформаційного обміну;здійснювати документування заходів, вжитих з метою виконання вимог законодавства про ПВК/ФТ, у т.ч. належної перевірки клієнтів, зокрема, клієнтів, які провадять діяльність, пов’язану з державною таємницею.Для цього знадобиться:Наявність досвіду роботи в банківській системі у підрозділі фінансового моніторингу, у період дії чинного ЗУ № 361-IX від 06.12.2019, але не менше ніж 1 календарний рік, із відповідним практичним застосування визначених ними вимог:наявність аналітичних здібностей, вміння обробки значного обсягу інформації, наявність достатнього/високого рівня експертизи з проведення комплексного аналізу клієнтів/діяльності клієнтів;здатність до чіткого розуміння певної ситуації та виявлення причинно-наслідкових зв'язків;здатність до роботи з законодавчою та нормативною базою, вміння обробки економічних, юридичних, податкових, кримінальних та інших документів/інформації різного характеру складності, з подальшим самостійним складанням необхідного висновку по досліджуваному питанню й застосуванням при здійсненні комплексної аналітичної роботи;здатність до розуміння та практичного застосування актуальних вимог НБУ та інших уповноважених органів щодо критеріїв ризиковості клієнтів та їх діяльності; здатність до розробки заходів (пропозицій) з управління виявленими ризиками;наявність високого рівня самоорганізації, працездатності, присутність уваги до деталей, з одночасним розумінням загального змісту та мети питання, що вивчається;наявність високих моральних якостей, не конфліктність, порядність, відповідальність, здатність працювати у команді з метою досягнення загальної поставленої мети та підтримання доброзичливої атмосфери у колективі, відповідний освітній, кваліфікаційний і професійний рівень, що дозволить якісно виконувати службові обов’язки.Якщо вас зацікавила наша пропозиція, надсилайте свій відгук  та дізнавайтесь про деталі.Термін розгляду резюме становить 14 днів. У разі, якщо ви не отримали від нас відповіді, це означає, що зараз ми не можемо запропонувати вам вакансію, але зберегли резюме  до нашої бази, ми зв’яжемось з Вами у разі появи відповідної пропозиції. Дякуємо за проявлений інтерес до нашої вакансії!