Аналітик відділу поточного моніторингу операцій Департаменту фінансового моніторингу

Описание

Банк «Південний» — один із лідерів фінансового ринку України, який займає третє місце у групі українських банків із приватним капіталом за розміром активів. Вже 31 рік «Південний» є надійним фінансовим партнером для для приватних та корпоративних клієнтів. Команда «Південного» — це понад 1700 активних і цілеспрямованих співробітників по всій Україні. Чотири роки поспіль банк входить до рейтингу «50 найкращих роботодавців» за версією журналу Forbes.Ми пропонуємо:конкурентну заробітну плату;медичне страхування;роботу у функціональному комфортному офісі з можливістю дистанційної роботи; консультації корпоративного психолога;можливість кар'єрного росту та розвитку;можливість проходження професійних курсів та навчання;можливість працювати в стабільній та професійній компанії з дружньою командою.Що потрібно робити:здійснювати аналіз ділових відносин/фінансових операцій клієнтів, з метою своєчасного виявлення операцій, що не відповідають виду/характеру діяльності клієнта, його фінансовим можливостям та несуть підвищений ризик проведення протизаконних операцій; виявлення фінансових операцій, що проводяться з наявністю ознак дроблення та інші операції, характер і можливі наслідки яких свідчать, що вони можуть бути пов'язані з уникненням виконання вимог та обмежень, встановлених законодавством з питань фінансового моніторингу, банківським і валютним законодавством;здійснювати на постійній основі поглиблений аналіз фінансових операцій клієнтів Банку, у т.ч. щодо нестандартних/складних фінансових операцій, характерних до проведення клієнтами категорії Premium, які потребують/передбачають отримання попереднього погодження на їх проведення, з метою мінімізації можливих ризиків ВК/ФТ, зокрема:- клієнтів фізичних осіб із внесення готівкових коштів на рахунок;- фінансових операцій по зняттю клієнтами готівкових коштів з рахунків в сумі, що дорівнює та перевищує встановлені Банком ліміти, згідно визначеним касовим символам і критеріям;- видаткових фінансових операцій в СДО «iFOBS» щодо операцій клієнтів, які мають найбільший рівень ризику (згідно встановлених Банком критеріїв/категорій клієнтів), та включені до сформованого Департаментом фінансового моніторингу Переліку;- будь-яких фінансових операцій клієнтів відносно яких у уповноваженого за їх проведення працівника наявні підозри/припущення стосовно можливості пов’язаності з ВК/ФТ фінансової операції/її учасників/їх діяльності чи походження активів;проведення комплексного аналізу активних операцій клієнтів Банку: операцій з цінними паперами, документарних угод, які базуються на зовнішньоекономічних контрактах та клієнтів/їх діяльності, якими зазначені фінансові операції ініціюються до проведення;здійснення в процесі комплексного аналізу оцінки наявності/відсутності можливих ризиків ВК/ФТ, ризиків порушень обмежень/заборон, встановлених діючим законодавством з питань фінансового моніторингу, валютним та санкційним законодавством, відповідно до змісту фінансової операції, її учасників, тощо, із складанням обґрунтованого висновку, за результатом проведеного аналізу щодо погодження/відмови у здійсненні фінансових операцій та/або ініціювання відмови від підтримання ділових відносин з клієнтом;здійснення проведення аналізу і перевірки документів/інформації за фінансовою операцією/її контрагентам для проведення валютної операції, визначення наявності індикаторів сумнівної валютної операції/прийняття рішення щодо віднесення конкретної валютної операції до сумнівної/надання погодження/відмови в погоджені на її проведення, за результатами розгляду, відповідно до вимог Постанови Правління НБУ № 8 від 02.01.2019;здійснювати документування заходів, вжитих з метою виконання вимог законодавства про ПВК/ФТ, для можливості обгрунтування, що рішення за напрямком діяльності Відділу, зокрема, щодо оцінки ризиків, результатів моніторингу ділових відносин, аналізу фінансових операцій клієнтів, тощо, ґрунтуються на змістовних фактах та результатах комплексного і належного аналізу.Для цього знадобиться:Наявність досвіду роботи в банківській системі у підрозділі фінансового моніторингу/валютному підрозділі, у період дії чинного ЗУ № 361-IX від 06.12.2019, ПП НБУ № 8 від 02.01.2019, але не менше ніж 1 календарний рік, із відповідним практичним застосування визначених ними вимог:наявність аналітичних здібностей, вміння обробки значного обсягу інформації, наявність достатнього/високого рівня експертизи з проведення комплексного аналізу клієнтів/діяльності клієнтів;здатність до чіткого розуміння певної ситуації та виявлення причинно-наслідкових зв'язків;здатність до роботи з законодавчою та нормативною базою, вміння обробки економічних, юридичних, податкових, кримінальних та інших документів/інформації різного характеру складності, з подальшим самостійним складанням необхідного висновку по досліджуваному питанню й застосуванням при здійсненні комплексної аналітичної роботи;здатність до розуміння та практичного застосування актуальних вимог НБУ та інших уповноважених органів щодо критеріїв ризиковості клієнтів та їх діяльності; здатність до розробки заходів (пропозицій) з управління виявленими ризиками;наявність високого рівня самоорганізації, працездатності, присутність уваги до деталей, з одночасним розумінням загального змісту та мети питання, що вивчається;наявність високих моральних якостей, не конфліктність, порядність, відповідальність, здатність працювати у команді з метою досягнення загальної поставленої мети та підтримання доброзичливої атмосфери у колективі, відповідний освітній, кваліфікаційний і професійний рівень, що дозволить якісно виконувати службові обов’язки._Якщо вас зацікавила наша пропозиція, надсилайте свій відгук  та дізнавайтесь про деталі.Термін розгляду резюме становить 14 днів. У разі, якщо ви не отримали від нас відповіді, це означає, що зараз ми не можемо запропонувати вам вакансію, але зберегли резюме  до нашої бази, ми зв’яжемось з Вами у разі появи відповідної пропозиції. Дякуємо за проявлений інтерес до нашої вакансії!